Дело Мавроди живет. Что нужно знать о «Кэшбери»

Руслан Гарифуллин/ Фотобанк Лори

З млрд рублей – таким может быть ущерб от деятельности микрофинансовой организации «Кэшбери». Об этом сегодня заявил глава Департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях. Главный финансовый надзорный орган страны еще в сентябре сообщил, что усматривает в деятельности этой структуры признаки финансовой пирамиды. Руководство «Кэшбери» с такой оценкой не согласилось, но приостановило до 1 ноября 2018 года прием денежных средств от населения. Разбираемся в подробностях.

Что такое «Кэшбери»

О «Кэшбери» громко заговорили в последние несколько месяцев в связи с очень активной рекламой в интернет-пространстве. Судя по документам, размещенным на сайте компании, она была создана в ноябре 2016 года. Основным видом деятельности «Кэшбери» заявлено привлечение вкладов граждан для последующих инвестиций. Причем, подчеркивалось, что уникальность идеи заключается в том, что компания не является традиционной финансовой структурой, а представляет собой интернет-платформу, на которой инвесторы встречаются с заемщиками. На сайте «Кэшбери» сообщается, что деньги, собранные с граждан, выдаются в качестве микрозаймов частным лицам, а также в качестве кредитов для малого и среднего бизнеса. Также сообщалось, что желающие могли вложиться и в криптовалюту.

Лицом компании и автором идеи объявлялся некий Артур Варданян, выступавший и в качестве главы головной компании «Cashbery Limited», зарегистрированной на территории Великобритании с юридическим адресом 12 Leadenhall Street, London, EC3V 1 LP. Сайт «Кэшбери» сообщал, что Варданян в прошлом «занимал должность руководителя кредитного отдела и заместителя начальника службы экономической безопасности в одном из крупнейших банков России». В структуру холдинга входят также микрокредитная компания «Варшава» и ООО «Кэшбери», зарегистрированное 22 ноября 2016 года в Ростове-на-Дону по адресу улица Нижнебульварная, дом 47, ОФИС 121. Генеральным директором общества значится некий Роман Алексеев. Уставной капитал ООО «Кэшбери» составляет 10 000 рублей. Партнерский договор между ООО «Кэшбери» в лице Романа Алексеева и «Cashbery Limited» в лице Артура Варданяна был подписан 25 ноября 2016 года, спустя три дня после регистрации ростовской компании.

Своим клиентам «Кэшбери» обещала баснословное обогащение. По разным видам деятельности сайт компании называл размер дохода от 200 до 550 процентов на вложенный капитал. В документах Банка России говорится о том, что компания могла привлечь к своей деятельности десятки тысяч российских граждан.

В чем суть претензий к «Кэшбери»

Активность «Кэшбери», развернувшей агрессивную рекламную компанию в Сети, организовавшей целую серию так называемых бизнес-семинаров, а также множившиеся в Интернете отзывы клиентов, у которых возникли сложности с выводом своих денег из компании, заставили финансовый регулятор обратить внимание на структуру. 26 сентября директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях сообщил, что Банк России внимательно изучил работу компаний под единым брендом «Кэшбери» и не обнаружил признаков реальной экономической деятельности. Более того, лицензий на соответствующую деятельность этим компаниям ЦБ никогда не выдавались. Все это позволило Банку России сделать вывод о том, что «в деятельности группы российских и иностранных компаний, действующих под единым брендом «Кэшбери», присутствуют признаки классической финансовой пирамиды». Лях добавил, что соответствующая информация передана Центробанком в Генеральную Прокуратуру и МВД.

Еще до этого заявления в прессе и на федеральных телеканалах появились материалы, авторы которых говорили о фиктивном характер финансовой деятельности «Кэшбери», в частности рассказывали о попытках обнаружить офисы компании по их фактическим и юридическим адресам. В Лондоне, в офисном здании по адресу 12 Leadenhall Street такой компании не нашлось. В Ростове-на-Дону, на Нижнебульварной улице 47, если верить данным Яндекс и Google, ООО «Кэшбери» тоже нет.

Здание по адресу г. Ростов-на-Дону, ул. Нижнебульварная, 47

Артур Варданян в этой ситуации предпочел заявить о том, что компания на время приостанавливает свою деятельность. Сейчас он общается со своими клиентами путем видеообращений на YouTube. Последнее послание размещено 26 октября. В нем Варданян сообщает, что у руководства «Кэшбери» разработано 4 сценария развития событий, и обещает 1 ноября обнародовать план дальнейших действий.

Всепобеждающее дело Мавроди

Классическая финансовая пирамида представляет собой структуру, собирающую вклады граждан под обещание высоких процентных доходов, но практически не занимающуюся реальным инвестированием средств. Выплаты вкладчикам на первом этапе существования пирамиды осуществляются за счет вновь привлеченных участников и их денег. Причем, круг этих новых вкладчиков должен постоянно расширяться, чтобы выплаты осуществлялись более-менее продолжительное время. Но в какой-то момент новые поступления иссякают. Пирамида рушится.

Билеты МММ

В новейшей экономической истории России самым ярким примером финансовой пирамиды стала «МММ» Сергея Мавроди. Фактически она просуществовала всего несколько месяцев 1994 года. Но за это время бизнесмен сумел привлечь по разным оценкам 2 – 15 млн вкладчиков. По слухам, в этот период времени Мавроди зарабатывал только в Москве 50 млн. долларов в день. 4 августа 1994 года Сергей Мавроди был арестован по обвинению в неуплате налогов на сумму почти в 50 млрд неденоминированных рублей. Сам Мавроди никогда не признавал, что его предприятие было по сути мошенническим, а вину за прекращение выплат вкладчикам всегда возлагал на государство, пытавшееся воспрепятствовать его деятельности.

Но Сергею Мавроди так и не удалось ворваться в мировой рейтинг финансовых пирамид и мошенников последних 20-30 лет, составленный в свое время журналом Forbs. Рейтинг возглавил американец Бернард Медофф – основатель компании Madoff Investment Securities. Ее крах в 2008 году нанес вкладчикам ущерб в размере 65 млрд долларов. У всех участников этого рейтинга размер ущерба, нанесенного их деятельностью, превышает 1 млрд долларов. Думается, что только слабость российского рубля в 90-х годах, помешала Мавроди оказаться в списке величайших финансовых жуликов мира.

Бернард Медофф

Сергей Мавроди скончался в марте этого года. В 2016 году в Уголовной кодекс РФ внесена статья 172.2, карающая за создание финансовых пирамид. Центробанк России признает, что в настоящий момент в стране действует больше сотни финансовых организаций, подпадающих под определение финансовой пирамиды.

Сергей Анисимов

Материал опубликовали: Сергей Анисимов, Марина Кузьмичева
Авторизуйтесь, чтобы быстро и удобно комментировать
Авторизуйтесь, чтобы быстро и удобно комментировать
Комментарии (1)