Денежные переводы россиян самим себе по Системе быстрых платежей (СБП) будут рассматриваться как подозрительные при некоторых условиях. Центробанк подтвердил, что эти транзакции могут блокировать. Какие именно переводы ждет такая участь и что еще известно о нововведении — читайте в статье. ЦБ подтвердил право банков блокировать денежные переводы клиентов между их же счетами при подозрении, что они действуют под давлением мошенников. Регулятор назвал эту меру безопасности вынужденной. Дело в том, что аферисты порой убеждают своих жертв переводить самим себе крупные суммы, чтобы преступникам было легче красть все сбережения сразу с одного счета. Об этом РИА «Новости» рассказал директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров. «Поэтому крупные переводы самому себе по СБП мы планируем включить в обновленный перечень мошеннических признаков», — пояснил он. В третьем квартале 2025 года хищения средств мошенниками выросли на 50%, если сравнивать со средними значениями предыдущих кварталов. Такие данные привел ЦБ. Но благодаря мерам борьбы с аферистами только одна из 146 их попыток перевода денег оказывается успешной. Всего год назад удачной была каждая 55 атака. ЦБ хочет улучшить показатель с помощью настройки антифрод-процедур, а также повышения грамотности и бдительности россиян. Подозрительные суммы в этом случае начинаются с 200 тысяч рублей. Банки возьмут на контроль ситуации, когда клиент перевел себе деньги по СБП, а потом пытается отправить их другому человеку. Операция будет считаться сомнительной, если ранее в течение полугода россиянин не совершал никаких транзакций на счет этого человека. Такие переводы будут подлежать проверке, предупредила «Российская газета». Но есть и другие причины. Характер перевода не соответствует обычной активности клиента. Например, он совершает четыре-пять переводов между своими счетами или банками без явной экономической цели. Сумма или частота переводов превышают внутренние лимиты банков или попадают под признаки отмывания денег по 115 ФЗ. Банк получил указание от Росфинмониторинга или другой структуры при подозрении в незаконных операциях — блокировка может длиться до 10 рабочих дней или больше. Возможно, систему определения подозрительных переводов самому себе еще будут дорабатывать. По крайней мере, в необходимости этого убежден помощник депутата Госдумы, старший преподаватель Института международных экономических связей Илья Мосягин. ЦБ и банки должны разработать четкие и понятные механизмы, чтобы предотвратить ошибочные блокировки счетов добросовестных россиян, заявил он «Газете.ru». «Например, должна быть создана и широко анонсирована возможность предварительного уведомления банка о планируемой крупной операции через мобильное приложение», — считает Мосягин. Центробанк опубликует приказ с обновленными признаками мошеннических действий в ближайшее время. В последний раз регулятор обновлял перечень в июле 2024 года, расширив его до шести пунктов. Согласно ему, блокировке подлежат счета, по которым антифрод-системы ранее уже фиксировали мошеннические операции. Внимание банков должен привлечь и факт, что против получателя средств возбуждено уголовное дело. Банки должны учитывать и информацию от сторонних организаций, которые указывают на мошенническую операцию. Например, оператор связи может сообщить банку, что перед переводом средств у клиента была нехарактерная телефонная активность. Или могут отметить, что ему стало поступать больше сообщений с незнакомых номеров. Переустанавливать переводы на счета злоумышленников банки должны, если сведения о них есть в базе мошеннических счетов ЦБ. Нетипичные для клиентов операции тоже вызывают сильные подозрения. Речь идет о нестандартной сумме, периодичности, времени и месте совершения переводов. Блокируют и операции, совершенные с устройства, которое ранее использовали аферисты, и если информация о нем попала в базу Центробанка.