Как сообщил регулятор, "Айви Банк" выдавал рискованные кредиты заемщикам, которые были связаны с владельцами этой организации. В результате возникла угроза для интересов большинства клиентов банка. "РИТЦ банк" полностью утратил капитал, в том числе, вероятно, из-за операций по выводу активов. "Айви банк" участвовал в системе страхования вкладов, а "РИТЦ Банк" - нет. По размеру активов эти кредитные организации занимали места в пятой и шестой сотне российских банков соответственно.