Согласно «антиотмывочному» закону №115-ФЗ, банки обязаны следить за подозрительными операциями своих клиентов и при их выявлении приостанавливать транзакции или блокировать счета. Адвокат КА Pen Paper Денис Драгунов в беседе с РБК отметил, что единственный надежный способ снизить риск попадания под ограничения — это строгое соблюдение рекомендаций Банка России. В частности, важно учитывать рекомендацию, согласно которой минимальная налоговая нагрузка должна составлять 0,9% от общего объема исходящих операций. Это означает, что почти 1% всех исходящих платежей должны приходиться на налоги. Рекомендуется максимально оплачивать все бизнес-расходы напрямую со счета. Также компания может снимать наличные в небольших объемах и подтверждать свои затраты документами, такими как чеки или накладные. Однако если организация ежемесячно снимает более 30% от своего исходящего оборота, это может привлечь внимание контролирующих органов. Важно поддерживать связь между входящими и исходящими платежами по счету. Ранее Центробанк снял ограничения на покупку иностранной валюты на внутреннем рынке для желающих инвестировать в Россию по новым правилам.