Петр Кузнецов: Прямо сейчас эксперт с нами на связи. Это Валерия Будник, главный налоговый консультант юридической фирмы. Москва. Да. Здравствуйте! Валерия! Начнем... Слышите нас, да? Мария Карпова: Здравствуйте! Петр Кузнецов: Да. Спасибо, что вы с нами. Валерия Будник: А я вас прекрасно слышу. Добрый день! Петр Кузнецов: Начнем с основного вопроса. Он все-таки у нас основной. Можно ли оформить налоговый вычет пенсионеру? Валерия Будник: Да. Но только при условии, что если пенсионер работает официально. То есть в принципе, налоговый вычет могут вернуть те, кто имеет официальный доход. Пенсионеры имеют льготу определенную. Если пенсионер приобрел недвижимость жилую, то он ... может вернуть вычет за четыре предыдущих года. Тогда как обычные физические лица имеют возможность вернуть только за три предыдущих года. Петр Кузнецов: Ага. Вот льгота как раз заключается, да, в еще плюс один год. Здесь. Валерия Будник: Да. Плюс еще один год. Петр Кузнецов: То есть для пенсионеров, если он работает, как вы сказали, то все те же налоговые вычеты полагаются, да? И имущественный? Кстати, давайте их перечислим. И как раз заодно расскажем, где человек вот прямо сейчас может ознакомиться с этим списком и все понять. Потому что потом выяснится, что да, вот имущественный он разобрался. Потом выяснил... Но вот на примере фитнес-центров. Но потом выясняется, что этот фитнес-центр еще и должен входить в список, в перечень Минспорта. Валерия Будник: Ну, давайте я перечислю тогда, за что вообще можно вернуть налог. Петр Кузнецов: Да. Давайте. Валерия Будник: Это за покупку жилья или строительство жилья. За ипотеку. Если обучается физическое лицо. Лечится. Страхует жизнь. Делает взносы в негосударственный пенсионный фонд. Благотворительностью занимается, например. Также к налоговым вычетам можно отнести траты на независимую оценку квалификации и спорт. Петр Кузнецов: Угу. С недавних пор спорт. Мария Карпова: А есть ли вычет... Валерия Будник: А также взносы в негосударственный пенсионный фонд. Мария Карпова: «Можно ли получить налоговый вычет на учебу в автошколе?» – Вот такой вопрос от нашего телезрителя. Валерия Будник: Да. Если у данного учреждения есть лицензия на ведение деятельности и есть соответствующий договор. Петр Кузнецов: Еще вопрос из Смоленской области: «Можно ли оформить вычет мне...» – Мы зачитали этот вопрос. Обещал к нему вернуться. Пожалуйста. – «Вычет за обучение дочери на 50 тысяч и папе на 50 тысяч за один и тот же год? Разрешено же в год на ребенка до 50-ти тысяч? А обучение в год стоит 120 тысяч». – Вот такое сообщение. Валерия Будник: По обучению ребенка. Вернуть налог можно за ребенка. И за себя. А также брата и сестры. То есть максимальный налоговый вычет за ребенка составляет 50 тысяч рублей. На себя. Петр Кузнецов: А в один год можно это сделать? Валерия Будник: Я немножко вопрос не поняла ваш... Петр Кузнецов: Ну, точнее, не мой, да, а телезрителя. Давайте еще раз. Можно ли оформить вычет мне за обучение дочери на 50 тысяч. И папе...» – Ну, это, видимо, папа нашей телезрительницы. То есть дедушка, да? Дедушка? Мария Карпова: Папа, конечно, да Валерия Будник: Ну, то есть родители вернуть налоговый вычет за обучение, конечно, нельзя. Петр Кузнецов: «И папе на 50 тысяч за один и тот же год»? Валерия Будник: В принципе, 50 тысяч можно вернуть за себя. И 50 тысяч может вернуть папа. Ну, как бы... Петр Кузнецов: За один и тот же год? Валерия Будник: В зависимости от того, кто нес расходы. Да. Петр Кузнецов: Я тоже не совсем разобрался. Это речь об одном процессе идет? Или обучение и того, и другого? Или что? Валерия Будник: Может быть, это можно ли вернуть, да, за папу. То есть тут вопрос нужно уточнять, конечно же. Петр Кузнецов: Угу. Мария Карпова: Из Самарской области: «После приобретения жилья три года приходил налоговый вычет. Затем пришло требование о его возврате назад. Оказывается, в 2007 году ранее было приобретено другое жилье. Законно ли это?» Валерия Будник: Ну, на самом деле отказать в предоставлении налогового вычета только по факту приобретения другого жилья ранее нельзя. Возможно, отказ связан с тем, что ранее физическое лицо заявляло на налоговый вычет вот как раз за то жилье, которое купил в 2007 году. И если бывает такое, что человек не помнит, потому что все меняется, проходит время, я советую людям, которые не помнят, заявляли они на вычет или нет, физическим лицам подавать запрос в налоговую предварительно, до того момента, как вы подали документы, запрос в налоговую на остатки данного вычета и возможность подачи декларации в ФНС. Мария Карпова: Да. Это был из Самарской области вопрос. Валерия Будник: Это делается несложно. Петр Кузнецов: Валерия, нас возвращают к пенсионерам следующим вопросом: «Но ведь за неработающего пенсионера можно оформить детям. Разве не так? Протезирование зубов, если конкурентно». Валерия Будник: Ну, это уже другой вопрос. Петр Кузнецов: Так. Валерия Будник: Да, вернуть налог могут за родителей дети. А точнее, за лечение. И за протезирование зубов в том числе. Все виды лечения практически подлежат налоговому вычету: лекарства и все виды лечения. Петр Кузнецов: У нас Валерий на связи. Мария Карпова: Это из Белгорода, да. Валерий, здравствуйте! Петр Кузнецов: Наш телезритель с вопросом, да. Непосредственно, напрямую, видимо, да? Здравствуйте. Зритель: Добрый день! Здорово, что правовой поднимаете этот вопрос. Мама приобретала в 2007 году квартиру. Налоговым вычетом не пользовалась. Ушла из жизни. Имею ли я, как наследник, официально по документам получить налоговый вычет? И вообще, здорово бы, чтобы налоговая инспекция давала бы вот эти разъяснения всегда нам... Петр Кузнецов: Да. Да. Это правда. Спасибо! Валерия Будник: Вот здесь, к сожалению, нет. Так как при переходе собственности в наследство трат наследник не несет на приобретение данной недвижимости. То есть вернуть налог может только тот, кто купил – собственник. Здесь после приобретения новой вами недвижимости вы сможете претендовать на данный вид вычета. Мария Карпова: Еще один вопрос: «Если я дом купил в 2010-2015 годах, мне сейчас вычет положен?» Валерия Будник: Конечно. Налоговый вычет положен в течение всей жизни, если это касается имущественного вычета. Если это касается социальных трат, то вычет можно вернуть только за три предыдущих года. Мария Карпова: Так что идите, оформляйте обязательно. Петр Кузнецов: Да. Валерия Будник: Потом еще и теряется. Обязательно, да. Петр Кузнецов: Уважаемые телезрители! Есть возможность задать вопрос напрямую нашему эксперту: 8-800-222-00-14. Конкретные случаи рассматриваем прямо сейчас и здесь. Валерия, скажите. Очень много жалоб на то, что... Пожалуйста: «Оформляла квартиру. Ничего страшного. Но надо при первом оформлении всю эту цепочку записывать, запоминать, чтобы потом, в следующие годы, проблем не стало и бумаг стали требовать меньше. Распутываться придется долго и мучительно». – Из Краснодарского Края сообщение. И так далее, и так далее. Почему нельзя уже привести к автоматической какой-то выплате налогового вычета? Почему налоговый вычет нельзя начислять автоматически? Все же есть в компьютере. Упростить эту процедуру? Валерия Будник: Ну, на самом деле государство немного подходит к этому моменту, и существует система упрощенных вычетов. Но работает она пока еще не слаженно за счет определенных сложностей. Каждая компания... Например, если вы приобрели недвижимость, ваши документы, часть ваших документов хранятся в банке. Например, как кредитный договор, который нужно представить в налоговую инспекцию. Или в Росреестре лежат документы, подтверждающие покупку: это Договор купли-продажи, выписки. Не каждый банк, например, готов передать личные данные пользователя в свободный доступ для того, чтобы государство пользовалось вот этими документами. Плюс в документах тех же самых банков, когда эти документы подписываются между физическим лицом и банком, то есть физическое лицо подписывает, в договоре есть пункты, что банк не может передавать свои вот эти данные третьим лицам. Несомненно, есть, конечно, уже схема упрощенного вычета. Но только это касается покупки жилья. Опять же, проходит не во всех, не в 100% случаях. И индивидуальный инвестиционный счет. Если вы открывали индивидуальный инвестиционный счет и вносили туда деньги. То есть пока по двум направлениям можно попробовать упрощенную систему. Петр Кузнецов: Угу. Галина с нами... Валерия Будник: Но декларация пока остается единственно верным и 100%-м получением вычета. Пусть не через месяц, пусть через четыре месяца, но это гарантировано. Петр Кузнецов: Да. Тут, кстати, был вопрос: через сколько? Максимальный срок, через сколько придет? Есть жалоба, что... Не знаю, возможно ли это: «После приобретения жилья три года приходил налоговый вычет». Валерия Будник: Ну, три года, конечно же, это прям что-то из ряда вон выходящее... Петр Кузнецов: Что-то индивидуальное, да. Валерия Будник: Обычно... Да, да. Там, видимо, возникали какие-то вопросы у инспектора. Нужно было досылать документы. Просто изначально был подан неверный пакет. А вообще возврат совершается: камеральная проверка в налоговой длится три месяца и один месяц на перевод денежных средств. Общий срок составляет четыре месяца. Но по моему опыту очень часто происходят задержки, и где-то в среднем клиент получает вычет в течение шести месяцев. Петр Кузнецов: Угу. Полгода. Валерия Будник: Иногда нужно работать с инспектором. Мария Карпова: На связи Нижний Новгород... И Галина оттуда. Галина, здравствуйте! Зритель: Здравствуйте! Мария Карпова: Галина, у вас, наверное, вопрос к нашему эксперту? Зритель: Так. В 2011 году моя дочь приобрела квартиру. Ей выплатили налоговый вычет. В 2022 году она по ипотеке тоже купила квартиру. Будет ли ей, положен ли ей этот налоговый вычет? Валерия Будник: Ну, здесь нужно немножко опуститься в историю, проработать историю налогового вычета. Если квартира куплена до 2014 года, и вы по ней вернули налог, по недвижимостям, купленным после 2014 года, уже, к сожалению, добирать вычет нельзя. Но если ваша дочь не заявляла на возврат по процентам ипотеки за первую недвижимость, то она может вернуть только по процентам ипотеки. Петр Кузнецов: Угу. Галина, если вы с нами на связи, если есть еще какие-то вопросы остались, то можно задать. Там уточнить что-то. Зритель: Нет. Спасибо! Петр Кузнецов: Спасибо вам за вопрос. Мария Карпова: Спасибо вам, Галина, да. Петр Кузнецов: Про сумму спрашивают. Да, давайте еще поясним, Валерия. Я взялся за это, но не буду на поляну эксперта все-таки залезать. Дорогостоящие – недорогостоящие услуги, да? Недорогостоящие – максимум 15 600. Или это только с лечением связано? В общем, поясните, пожалуйста, по этим категориям. Тут спрашивают: какую максимальную сумму можно получить в качестве налогового вычета? Валерия Будник: По лечению вернуть налог можно. Вычет полагается до 120 тысяч рублей. То есть с этой суммы можно вернуть 13%, не более. Это 15 600 максимально на руки. Но это касается только недорогостоящего лечения. Когда вы лечитесь в медучреждении, вы запрашиваете сразу по факту прохождения лечения справку об оплате медицинских услуг. И в данной справке у вас будет стоять: либо код 1, либо код 02. Вот код 1 – это недорогостоящее лечение, по которому 15 600 можно максимально получить. А код 02 – это дорогостоящее лечение, и можно вернуть 13% абсолютно от всех трат, которые вы несли на лечение, даже если это миллион или два миллиона. Ну, то есть здесь вычет... Петр Кузнецов: Да. Валерия, вот здесь от меня вопрос. Потому что как раз я именно с этой формой налогового вычета столкнулся. Хотел бы вас поправить, Валерия. Да, лучше сразу запрашивать справку. Но вот в моем случае я вспомнил, что в 2020 году было лечение. Я у клиники запросил, и они мне подготовили документы, я не знаю, как сказать, ну, грубо говоря, задним числом. То есть, тем не менее, справка за 2020 год у меня на руках. Там именно отмечено, что в 2020 году была проведена вот эта процедура, да. Валерия Будник: Да. Да. Все верно. Петр Кузнецов: То есть я к тому, что если зритель вот сейчас вспомнит, что в 2020-м точно вот было что-то дорогостоящее, еще есть время... Мария Карпова: И еще есть возможность, да. Петр Кузнецов: По крайней мере, если это вот в нашем случае 2020 год, у вас еще год в запасе. Ну, там, в зависимости от месяца. Поэтому можно обратиться в клинику, запросить документы. У них вся история есть, вам оформят. И уже с ними идете, как будто бы вот вы недавно ее сделали. Но все даты и года будут построены как нужно. Действительно, тот год, в который вы делали. И еще вопрос. Валерия. Вот эту категорию определяет сама клиника, что это дорогостоящее или нет? Или это просто по сумме они смотрят? Валерия Будник: Ну, вообще есть соответствующий перечень, утвержденный. И этот перечень можно найти на сайте ФНС. То есть спокойно, он в свободном доступе. Петр Кузнецов: Понятно. Валерия Будник: Если вы сомневаетесь, что вам учреждение поставило не тот код, можно, конечно, самостоятельно перепроверить. Но, как правило, учреждения не ошибаются. У них там все это автоматически происходит, да. Петр Кузнецов: Хорошо. Мария Карпова: А как раз, видимо, телезритель оттолкнулся опять от твоей истории. Просто я не помню, ты говорил, что ты лично носил документы в налоговую, да? Петр Кузнецов: Нет, я еще только подготовил документы. Вот, в ближайшие дни. Мария Карпова: Но, тем не менее. «Здравствуйте, никогда не оформляла налоговый вычет, но собираюсь. От вас услышала, что чеки нужно принести в налоговую лично. В связи с этим вопрос: зачем тогда по QR-коду вносить чеки в приложение?» В приложении, видимо, да, налоги. Валерия Будник: Чеки на любые действия, да, вы имеете в виду? Или лечение? Петр Кузнецов: Чек на лечение. Чек на лечение, видимо, да. Мария Карпова: Тут... я думаю, что лечение, да. Наверное. Валерия Будник: Чеки на лечение вообще не нужно сохранять. Сейчас все чеки заменяет справка об оплате медицинских услуг, которая выдается медицинским учреждением. Петр Кузнецов: Да, да. Валерия Будник: Чеки нужно сохранять, если вы оплачивали обучение, например, взносы в негосударственный пенсионный фонд, страхование жизни или же оплачивали медикаменты. Вот тут вот важно сохранять чеки. По ним, конечно, вы... Тут уже справку об оплате медицинских услуг не дают. Петр Кузнецов: Вот по медикаментам. Если в процессе лечения вы покупали еще дорогостоящие или нет лекарства, то на них тоже распространяется налоговый вычет, да? Их нужно прикладывать отдельно? Или это в общей сумме будет считаться? Валерия Будник: Это будет считаться в общей сумме. Будет плюсоваться к другим социальным тратам. Кстати, максимальная сумма вычета в принципе по всем социальным тратам составляет 120 тысяч. То есть вы за год потратили там на лечение, обучение. И максимально вы плюсуете, вот со 120 тысяч – это все, что можно вернуть. Но исключение является дорогостоящее лечение – оно идет плюсом. Обучение ребенка идет плюсом, вот, и... Мария Карпова: Не могу найти это сообщение, как раз про вычет за лекарства. Но смысл был таков, что как должен врач оформить правильно это назначение? Петр Кузнецов: Да, кстати, тоже важно. Мария Карпова: Да, на лекарство. Петр Кузнецов: Здесь, правда, от врача зависит. Валерия Будник: Вычет на лекарство предоставляется строго по... Должны представить рецепт, выписанный врачом. На рецепте, как правило, должна стоять печать. Ну, она у врачей такая треугольная. В принципе, рецепт с вот этой треугольной печатью и чек. И вы получите возврат. Вот здесь советую самостоятельно лечение себе дорогостоящее не назначать, а пойти к врачу и выписать рецепт. И вернуть часть своих средств. Мария Карпова: Конечно. Петр Кузнецов: До еще одного звонка, очень коротко. Потому что я думаю, что здесь как раз вопрос требует ответа да – нет: «Я продаю часть дома дочери. Часть дома дочери. Смогу ли получить налоговый вычет?» – Из Воронежской области спрашивают. Валерия Будник: За продажу – нет. Если... Только за приобретение. К сожалению, за продажу нельзя. Петр Кузнецов: Спасибо! Телезритель на линии. Тамара из Тверской области. Мария Карпова: Тамара из Тверской области. Тамара, здравствуйте! Зритель: Здравствуйте! Петр Кузнецов: Вопрос ваш? Мария Карпова: Слушаем вас. Зритель: Я пенсионерка. В 2021-м году меняла хрусталик. Может ли сын получить налоговый вычет за мою операцию? Петр Кузнецов: А в каком году? Еще раз. Зритель: В 2021-м. Петр Кузнецов: В 2021-м. Три года еще не прошло. Валерия Будник: Конечно. Да, три года еще не прошло, и можно подать декларацию, вернуть налог. Ваш сын может заявить за ваше лечение, конечно. Немного нужно будет оформить документы таким образом, чтобы плательщиком, например, в той же справке об оплате медицинских услуг значился ваш сын. Петр Кузнецов: Да. Тамара, и, если вы вот сразу же после операции не взяли все соответствующие документы, еще раз хочется повторить: вы можете это сделать сейчас, запросить у медицинского учреждения. Они обязаны вам предоставить весь пакет нужный. Так и говорите: для налогового вычета. Они все знают. Мария Карпова: «Построили дом. Нужно ли дом поставить на кадастровый баланс, чтобы получить налоговый вычет?» Валерия Будник: Дом обязательно должен быть оформлен как жилой. Да, у него должен быть кадастровый номер, он должен быть жилым. И должна быть получена выписка из Единого государственного реестра. Только тогда можно заявлять на возврат налога. Петр Кузнецов: Любовь с нами на связи. Наша телезрительница еще одна. Московская область уже, да. Любовь, здравствуйте. Мария Карпова: Здравствуйте, Любовь! Зритель: Здравствуйте! Скажите, пожалуйста, могу ли я получить вычет за вторую квартиру. Если первую я квартиру покупала в 2000-м году. Но я на себя оформила всего там несколько метров, точно не помню, а остальное было на дочку. Вот, а сейчас я купила уже вот два года назад новую квартиру. Могу ли за нее я еще получить? Петр Кузнецов: Да, спасибо, Любовь! Не отключайтесь. Если вдруг у вас будет дополнительный вопрос. Мария Карпова: Дополнительный вопрос, да. Валерия Будник: Ну, опять же, если вы получали налоговый вычет за квартиру, купленную в 2000-м году, к сожалению, добрать за новое приобретение уже невозможно, потому что там было до 2014-го года другое законодательство. Добирать можно только с тех квартир, которые вы приобрели после. Если вы получали вычет за недвижимость, которую вы приобрели после 2014-го года. Если вы получали вычет за недвижимости, купленные до 2014-го года, – все. Тут, даже если вы там 3000 рублей забрали от налоговой, к сожалению, добирать уже нет возможности. Ну, такое законодательство. Петр Кузнецов: «Можно ли получить налоговый вычет за покупку комнаты в общежитии?» – интересуется телезритель из Владимирской области? Недвижимость. Валерия Будник: За всю абсолютно недвижимость, которая является жилой. Да. Нельзя вернуть налог за коммерческую недвижимость. Апартаменты, например, ... Мария Карпова: Вот как раз, да, про апартаменты. Вот как раз вопрос прям... Петр Кузнецов: Да, да. Нет, здесь важно еще. Я добавлю просто, да. Валерия, здесь важно, в каком году была приобретена эта комната в общежитии, да? Если в 2010-м, то, увы, нет? Валерия Будник: Нет. Вернуть налоговый вычет можно, даже если квартира приобретена в 2010-м году. Я имею в виду о том, что есть максимальный лимит. Он составляет два миллиона рублей. Например, вы приобрели недвижимость в 2010-м году, и она у вас стоила один миллион рублей. Налоговый вычет вы можете вернуть налог вы можете в размере 130-ти тысяч рублей. А положено максимально 260. Так вот, если вы потом приобрели недвижимость после 2014-го года, добирать до вот этих 260-ти, к сожалению, возможности не представляется. Мария Карпова: Вот еще один, мне кажется, такой важный, необычный вопрос. «Доброе утро! Лечила платно маму. Все справки и бумаги предоставила. Налоговая отказала в возврате, сказав, что мы с мамой живем в разных регионах». Валерия Будник: Нет, такого просто быть не может. Декларация подается строго по прописке. Неважно, в каком регионе проживает человек. Сейчас есть средства удаленной подачи, тот же самый личный кабинет налогоплательщика. Вот. Поэтому это необоснованный отказ. Здесь посоветую обратиться к специалистам, посмотреть решение. Петр Кузнецов: Сейчас можно очень коротко? Просто я сам пытаюсь разобраться. Вот мне покоя не дает имущественный вычет, вот который мы сейчас обсуждали, и 2010-й год. То есть правильно я понимаю, что даже если квартира была куплена в 2010-м году, сейчас еще не поздно его оформить? Или я вас неправильно... Валерия Будник: Нет. Вернуть налог по имуществу можно в течении всей жизни с момента приобретения недвижимости. Петр Кузнецов: А! Вот, понятно. Валерия Будник: Но декларации подаются за три предыдущих года. Сейчас это 2020-й, 2021-й и 2022-й. Если вы не вернете полностью вычет за вот эти три года, он будет переходить вам на следующие налоговые периоды и так далее, пока вы полностью 260 тысяч рублей не получите. Ну, еще есть проценты по ипотеке, а там лимит до 390 тысяч рублей. Петр Кузнецов: Все. Вот я прям рад, что я вас... Мария Карпова: Но сложно все равно. Петр Кузнецов: Звонок. И у нас полторы минуты. Очень коротко, пожалуйста. Короткий вопрос, короткий ответ. Алла. Зритель: Здравствуйте! Это беспокоит Тюменская область, город Ишим. Мария Карпова: Здравствуйте. Зритель: В 2018-м году я приобретаю в своей ипотеке квартиру. Беру три миллиона. Так как пенсионерка, не смогла ее выплатить. Перекуп. Берет сын ипотеку и перекупает у меня эту квартиру. В этом году мы подаем, он подает, значит, на налоговый вычет. Ему отказывает налоговая в связи с тем, что он купил эту квартиру якобы у родителей. Но ведь квартира-то по идее-то... я всего год с небольшим платила. Петр Кузнецов: Все, проблема ясна нашим экспертам. У нас 30 секунд. Мария Карпова: Да. Валерия, если можно максимально коротко, потому что совсем мало времени остается. Валерия Будник: К сожалению, да, бывают такие ситуации. Но вернуть налог за квартиру, купленную у ближайших родственников, к сожалению, не представляется возможным. Мамы, папы... Петр Кузнецов: Да, увы. Валерия Будник. Спасибо вам большое! Мария Карпова: Спасибо большое! Петр Кузнецов: Спасибо. Многое пояснили, помогли. Главный налоговый консультант, юридическая фирма из Москвы. «Оформляли ли вы налоговый вычет?» «Да» – 46%. «Нет» – 54. Многие благодарят нас за вот такую возникшую рубрику финансовой грамотности. Мы продолжим этим заниматься обязательно. К темам, которые вас беспокоят, на которые накопились много вопросов, будем возвращаться обязательно. Сделаем отдельную рубрику. Спасибо. Пока! Мария Карпова: До завтра! Петр Кузнецов, Мария Карпова. Пока-пока.